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BC Property UK

12. 如何證明資金來源?(Proof of Source of Funds)

Updated: Jun 2


最近幾乎有計劃在英國買樓的人都發現,對於英國的吸引資金來源的證明要求越來越嚴了。前會要求買家能夠證明自己的單一提供相關的銀行流水和其他資金來源必須的證據;而且中介也可以開始要求購房者在看中房子,然後提供更多的資金證明(以及Agreement in Principle )。

是否要提供資金來源證明?

按照英國的反洗錢法(Anti-money laundering regulations),任何機構在自己正常的業務範圍內都不能為洗錢行為提供任何便利條件,公司要採取合理的步驟在自己的經營中杜絕洗錢行為。同時,如發現任何可疑的洗錢行為都必須立即上報相關的反洗組織。

房產法律交易因為涉及到巨錢交易,歷來都是洗錢活動的頻發地點。從事房產交易的律師行,銀行甚至是中介都有責任確保房產交易的過程中沒有洗錢行為的發生。


如何證明來源?

可知來源的渠道不同,資金合法性的證明可以通過下面的方式來進行:


房產買賣的契約

如果你最好的公證人證明自己現在是自己或者別人賣房所得到的好處,你自然需要提供相關的房產,房產交易合同。如果有可能的話,提供這自然是你的證明。賣房的東西,也可以是你的或者以前賣房的東西。


股票或者其他理財收益的收據

如果你說你的錢款來自自己的股票投資或者其他理財項目,你自然需要提供相關的股票交易記錄理財項目收益記錄。或者理財公司所開具的證明。當然,相關的銀行單也是可以表現這些交易的。


遺贈或者其他饋贈證明

遺贈是證明遺傳的最好方式。如果您說您的款是某位親戚需要提供給您的,如果自然而然出相應的遺贈來。某位親戚饋贈給了您一筆錢款,由電影故事故事的饋贈書自然會有幫助的。


一生積蓄

有人曾經回憶過,自己的買款是自己的父母或者一生的積蓄所得。現在他們把這些錢借給自己或者饋贈給自己,靠自己在英國購買物業。然而,因為這些錢款都是他們一點點積存起來,然後再放出去,然後再放出去,然後再沒有出現在賬戶裡。

地方上班,工作了多少年,每年的身份證是多少,自己的花銷是多少,然後自己的收入可以收回多少,自己就是有多少年才沒有這些錢。如果這些說明可以在律師那裡只要這些解釋是合理的,也是非常好的來源證明。

需要說明的一點是,資金來源證明最重要的是最初的資金來源,而不是證明有資金在不同人之間的最後一個。比如你說的錢款是別人借給你的。借據並不能說明這些錢的來源就是合法了。借錢給你的那個人是需要提供證據來證明他的錢是如何來的。話又自己說回來了,只要這個人可以證明的錢款的合法來源,至於錢錢後來是一個怎樣的,經歷了多少人手不是倒大的問題。






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